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央行要排查OTC账户?卡被冻了怎么办?

2021-11-02 来源:互联网 浏览655次

       最近听说央行利用大数据开始排查OTC账户了,如果真这样,那出入金的问题更是雪上加霜。



       一位叫旷工老马的发文表示:




       最近央行更新了个人高风险名单,大数据厉害,因为工行卡冻过一张,然后我上了名单,另一张银行卡被限额了,要提交无犯罪证明等材料才给解开,看来还是不出金的好,争取场内亏完。


       看来消息并非空穴来风,有人遇到了说明事情还是真的。


       还有一位出金200万,竟然被43家公安冻结了,可想而知这就是涉及比较严重的,难道要跑遍这43家公安去说明情况?




       曾经被冻过卡的朋友们,估计其他银行会关联,现在都使用大数据,你的账户曾经有过冻结的更是高风险。


       所以最近还是不要有侥幸心理,能不出金就别出入金,即便出入金也不要太大额。


       其实现在赶着出来了,等想进场的时候一样很困难。政策总是一阵松一阵紧的吧,现在新鲜出台的监管政策,执行的肯定是最严的,过一段时间执行的懈怠一些就不会这么严格了,还有就是现在年底总得完成各种各样的目标和任务吧。


       从历史经验来看,每到一个熊市周期好像监管政策就没有这么严厉,每到牛市周期,尤其牛市末期的时候,监管就会特别严。



       如果银行卡真被被冻结后该怎么办?


       第一次冻结往往都是三天,在这三天内,也是公安部门在排查这张银行卡是否涉嫌此案,如果查明无误,会在三天内进行解冻。


       但如果超过三天都没有解冻银行卡,那么就会进入了第二次冻结情况。


       第二次冻结时间长达6个月,这一次的冻结的情况就有点严重了,说明你或者这张银行卡涉嫌一些民事案件,作为持卡人就需要提交一些证明资料,具体要提交哪些资料,公安部门也会详细通知。这六个月也是一个审核期,经核实确认你没有非法的行为,就会给予解冻。


       如果这六个月内,持卡人没有提供相关资料,或者没有通过审核,就会进入一个续冻期,续冻期时间是不限制的。而持卡者本人也会被列为嫌疑人,这6个月也是非常重要的一个时期,只要不涉嫌犯罪的情况,在三天、6个月内都很容易解冻,不会走到续冻期。而续冻期往往都会走到司法审判,审判结果只能看案件情况。


       降低冻卡,风险分摊可以两个方向来解决



       一、银行卡的分离

       第一,办一张交易专用银行卡,与日常资金分离,不绑微信,不绑支付宝,不存钱,只用来接数字货币交易的钱。

       这样的好处在于,即使出现了银行账户冻结,不会影响到你日常生活或者工作等现金流,对你正常生活完全没有影响。


       二、账户的分离

       “不要把鸡蛋放在一个篮子里”,是我们最为熟知的一个投资原则,简单点说就是在投资时要建立分散的投资组合,从而达到分散风险的目的。

       建立两个账户可以选择不同的平台,互为备份。这样如果有一个账户出金发现有问题,那么可以转移到另一个账户,最大程度保证每一个账户的安全性。

       事情总有两面性,看多派觉得这是利好。因为OTC交易不够活跃,比特币法币的短线交易就变少了,短线变成了长线。另外,一些持有usdt的人,不能变现到银行卡,又觉得持有usdt有系统性风险,也会买成比特币。


       这样一来,比特币可能不降反升,你们认为呢?




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